הכסף של העסק במסך אחד, לא בשלושה גיליונות.

רווח ותזרים הם שני דברים שונים

ינואר: סגרת עבודות ב-40,000 ₪, הוצאות 25,000 ₪. הרווחת 15,000.

בפועל נכנסו 12,000 ₪, כי רוב הלקוחות משלמים שוטף+30 וחלקם באיחור. ההוצאות של 25,000 יצאו במלואן, בזמן.

החודש הזה היה רווחי ב-15,000 ותזרימית שלילי ב-13,000. שני הדברים נכונים בו זמנית, ורק אחד מהם משלם משכורת בעשירי.

ארבעה מסכים שמחזיקים את הכסף

המספר שכדאי לדעת בעל־פה

כמה חודשים העסק שורד בלי שום הכנסה חדשה. מחלקים את היתרה בחשבון בהוצאות החודשיות הקבועות.

פחות משלושה — מצב שדורש תשומת לב. המספר הזה משנה החלטות: הוא ההבדל בין להגיד "לא" ללקוח בעייתי לבין להסכים לכל דבר.

למה גבייה היא הכלי התזרימי החזק ביותר

לקוח שמשלם ב-14 יום במקום ב-45 שווה יותר מלקוח שמשלם 10% יותר — והוא לא עולה כלום.

רוב החובות פתוחים לא כי מסרבים, אלא כי אף אחד לא ביקש בצורה שקל לענות עליה. פירוט מסודר בוואטסאפ, עם שורה לכל חיוב וסה״כ אחד, נסגר לרוב באותו יום.

שאלות ותשובות

להמשיך מכאן